Главная > Обучение > Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ

Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ

Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ и повышения уровня знаний проводится в соответствии с требованиями:

  • Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203;
  • «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У  «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (начало действия указания с 1 марта 2015 года);
  • Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»;
  • Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»

Какие компании подпадают под требования закона в сфере ПОД/ФТ?

Пройти целевой инструктаж ПОД/ФТ обязаны:

  • Микрофинансовые организации;
  • Ломбарды;
  • Организации федеральной почтовой связи;
  • Кредитные потребительские кооперативы;
  • Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  • Лизинговые компании;
  • Страховые компании;
  • Индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
  • Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • Операторы по приёму платежей;
  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Адвокаты;
  • Нотариусы;
  • Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
    • сделки с недвижимым имуществом;
    • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
    • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
    • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
    • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

Кто должен проходить обучение?

Перечень №1
На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

  • Руководитель
  • некредитной финансовой организации
  • Руководитель филиала
  • некредитной финансовой организации
  • Заместитель руководителя
  • некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
  • Главный бухгалтер (бухгалтер)
  • некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
  • Специальное должностное лицо,
  • ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник)
  • Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ,
  • в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника
  • Контролер
  • Сотрудники службы внутреннего контроля
  • некредитной финансовой организации (филиала)
  • Руководитель юридического подразделения
  • некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации
  • Руководитель службы безопасности
  • некредитной финансовой организации (филиала)
  • Иные сотрудники
  • некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов
  • Сотрудники,
  • выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (для КПК, МФО и СКПК (сельхозпотребкооперативы)

Перечень №2
На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • Руководитель организации
  • Руководитель филиала организации
  • Заместитель руководителя
  • организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Специальное должностное лицо
  • организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
  • Главный бухгалтер (бухгалтер)
  • организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
  • Руководитель юридического подразделения
  • организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
  • Сотрудники службы внутреннего контроля
  • организации (филиала), при наличии
  • Иные сотрудники
  • организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов

Периодичность прохождения обучения

Повышение квалификации(плановый инструктаж) ПОД/ФТ
(Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»):

  • Специальное должностное лицо обязано проходить  не реже одного раза в календарный год.
  • Сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг – не реже одного раза в календарный год.
  • Остальные сотрудники, согласно Перечню №1, указанному выше, – один раз в два календарных года.

Целевой (внеплановый) инструктаж (п. 3.3 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У):

  • лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций (Информационное письмо ЦБ № 12-1-10/1988;
  • руководитель НФО, до назначения на соответствующую должность;
  • руководитель филиала НФО, до назначения на соответствующую должность;
  • индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
  • сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
  • сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала) в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • Специальное должностное лицо обязано проходить повышение уровня знаний не реже одного раза в три года.
  • Остальные сотрудники, согласно Перечню №2, один раз в три года.

Какие документы должны применяться в организации в силу требования законодательства по ПОД/ФТ:

  • Правила внутреннего контроля
  • в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля;
  • Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  • Форма анкеты клиента организации;
  • Форма отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
  • в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Должностная инструкция ответственного сотрудника
  • по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
  • Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
  • Форма журнала учета прохождения целевого инструктажа
  • Форма журнала учета прохождения вводного (первичного) инструктажа;
  • Форма журнала учета прохождения целевого (внеплановый) инструктаж;
  • Форма внутреннего сообщения
  • Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля,
  • требований федерального закона и иных нормативных правовых актов (прилагается Пример заполнения)
  • Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
  • Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
  • Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение
  • в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
  • Справка о проделанной работе по ВК
  • Инструкция по работе кредитного специалиста (данный документ не обязателен, но имеет важное значение
  • в целях оценки и выявления специалистом сделок, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ)

После успешной сдачи зачета участники получают свидетельства, подтверждающие прохождение обучения в форме Целевого инструктажа/Повышения уровня знаний (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»)

Наши партнёры